1. Những khái niệm cơ bản về giao dịch ngoại hối

1. Giao dịch ngoại hối là gì?

2. Lịch sử và sự phát triển của giao dịch ngoại hối

3. Người tham gia giao dịch ngoại hối

2. Cách thức hoạt động của giao dịch ngoại hối

1. Cấu trúc thị trường ngoại hối

2. Chiến lược của những người chơi chính trong giao dịch ngoại hối

3. Quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối

3. Động cơ và các yếu tố ảnh hưởng của hoạt động kinh doanh ngoại hối

1. Sự hình thành giá trên thị trường ngoại hối

2. Các chỉ số kinh tế Tương quan với thị trường ngoại hối

3. Tác động của rủi ro chính trị và địa chính trị đối với giao dịch ngoại hối

4. Hiểu cách giao dịch ngoại hối

Giới thiệu : Giao dịch ngoại hối là hành động mua và bán các loại tiền tệ khác nhau trên thị trường tiền tệ, một trong những thị trường tài chính lớn nhất thế giới. Trên thị trường ngoại hối, nhà đầu tư có thể đạt được các mục đích đầu tư khác nhau như bảo toàn tài sản, chênh lệch giá và đầu cơ thông qua giao dịch ngoại hối.Tuy nhiên, trước khi tham gia thị trường, nhà đầu tư cần có hiểu biết cơ bản về giao dịch ngoại hối và cách thức hoạt động của chúng. để được cung cấp Trợ giúp chuyên sâu hơn để tìm hiểu và thực hành giao dịch Forex.

1. Những khái niệm cơ bản về giao dịch ngoại hối

1. Giao dịch ngoại hối là gì?

Ngoại hối là sản phẩm được giao dịch dưới dạng cặp tiền tệ. Giao dịch ngoại hối là sự trao đổi giữa tiền tệ của một quốc gia này với tiền tệ của quốc gia khác, chẳng hạn như Euro/USD (EUR/USD) hoặc Đô la Mỹ/Yên Nhật (USD/JPY) Đầu tư Nhà đầu tư đồng thời mua một loại tiền tệ trong một cặp tiền tệ và bán loại tiền tệ kia để kiếm lợi nhuận. Khi giao dịch ngoại giao ngày càng trở nên phổ biến, giao dịch ngoại giao đã trở thành một trong những hoạt động quản lý tài chính quan trọng nhất trên thị trường tài chính hiện nay.

2. Lịch sử và sự phát triển của giao dịch ngoại hối

(1) Thời kỳ Mã Talmudic: "Người trao đổi" xuất hiện. Họ đi khắp nơi và thu tiền hoa hồng để kiếm lợi nhuận bằng cách giúp người khác trao đổi tiền tệ. Những "người trao đổi" có ý thức văn minh là những "thương nhân trao đổi ngoại hối" sớm nhất.

(2) Khoảng thế kỷ thứ 4 sau Công Nguyên: Chính phủ Byzantine kiểm soát một công ty độc quyền kinh doanh ngoại hối.

(3) 1472 : Ý thành lập ngân hàng lâu đời nhất thế giới - Banca Monte Dei Paschi di Siena (viết tắt là BMPS ). BMPS cũng là ngân hàng đầu tiên trên thế giới. Một ngân hàng đúng nghĩa.

(4) Thế kỷ 15 : Gia đình Medici mở ngân hàng ở nước ngoài để đáp ứng nhu cầu trao đổi tiền tệ của các thương nhân dệt may và sử dụng "sổ tài khoản vãng lai" để xử lý các giao dịch. "Sổ tài khoản vãng lai" có thể hiển thị các tài khoản ngoại hối và giao dịch với ngân hàng nước ngoài.Tài khoản tiền trong nước hiện có.

(5) Thế kỷ 17 và 18 : Thị trường ngoại hối ở Amsterdam trở nên sôi động, các đại lý và thương nhân người Anh và Hà Lan thường xuyên tiến hành các giao dịch ngoại hối.

(6) Thập niên 1880 : Hệ thống tiền tệ với vàng là tiền tệ tiêu chuẩn được hình thành, năm 1880 là năm khởi đầu của ngoại hối hiện đại.

(7) Đầu thế kỷ 20 : Thương mại toàn cầu phát triển nhanh chóng và công nghệ tiếp tục phát triển, tổng cộng có hai nhà môi giới ngoại hối xuất hiện ở London, Anh và thị trường ngoại hối tiếp tục mở rộng.

(8) 1971 : Hệ thống Bretton Woods sụp đổ, đồng đô la Mỹ bị tách khỏi vàng, và thị trường ngoại hối được tự do hóa hơn nữa.

(9) 1973 : Thời đại hạn chế tỷ giá hối đoái, giao dịch ngân hàng và hạn chế giao dịch ngoại hối giữa các quốc gia kết thúc , tự do hóa thị trường và tự do hóa thương mại được thực hiện.

(10) Những năm 1980 : Với sự ra đời của máy tính và các công nghệ liên quan, dòng vốn xuyên quốc gia tăng tốc và thị trường múi giờ ở Châu Á, Châu Âu, Hoa Kỳ và các châu lục khác được kết nối để tạo thành một thị trường ngoại hối toàn cầu hoàn chỉnh.

(11) Bước sang những năm 1990 : Sự phát triển nhanh chóng của công nghệ Internet khiến giao dịch ngoại hối trở nên thuận tiện và nhanh chóng hơn. Nền tảng trực tuyến và giao dịch ngoại hối bắt đầu được mở ra cho nhiều nhà giao dịch bán lẻ hơn. Thị trường giao dịch ngoại hối trở thành thị trường lớn nhất và công bằng nhất thị trường lớn nhất thế giới và cũng là thị trường có tính thanh khoản cao nhất thế giới.

3. Người tham gia giao dịch ngoại hối

Ngân hàng Trung ương : Ngân hàng Trung ương là người cai trị hoặc điều hành thị trường ngoại hối và là một trong những người tham gia quan trọng nhất trên thị trường ngoại hối. Ngân hàng trung ương điều tiết thị trường ngoại hối bằng cách xây dựng chính sách tiền tệ và chính sách tỷ giá hối đoái để duy trì sự ổn định kinh tế và an ninh tài chính.

Ngân hàng ngoại hối : Ngân hàng ngoại hối là cơ quan chính của thị trường ngoại hối và là thành viên cốt lõi của thị trường ngoại hối, ngân hàng cung cấp cho khách hàng các dịch vụ như mua bán ngoại hối, chuyển tiền và thu đổi ngoại tệ thông qua giao dịch ngoại hối. Cả cá nhân và doanh nghiệp đều có thể thực hiện thanh toán xuyên biên giới thông qua ngân hàng. Các hoạt động như thanh toán thương mại và gửi vốn.

Doanh nghiệp đa quốc gia : Các doanh nghiệp đa quốc gia là những người tham gia quan trọng trong giao dịch ngoại hối, chủ yếu thực hiện thanh toán xuyên biên giới và trao đổi ngoại tệ trên thị trường ngoại hối, với mục đích giao dịch trên thị trường ngoại hối để đạt được chuyển đổi tiền tệ và quản lý rủi ro tỷ giá.

Các tổ chức tài chính : Các tổ chức tài chính như quỹ phòng hộ, quỹ hưu trí và công ty bảo hiểm cũng là những người tham gia chính vào giao dịch ngoại hối. Các tổ chức đầu tư này cũng sẽ đầu tư và giao dịch thông qua thị trường ngoại hối.

Môi giới ngoại hối : Trên thị trường giao dịch ngoại hối, môi giới ngoại hối là cầu nối quan trọng để các nhà đầu tư tham gia giao dịch ngoại hối và đóng vai trò khớp nối các giao dịch. Các nhà môi giới ngoại hối chủ yếu cung cấp cho các nhà đầu tư nền tảng giao dịch, báo giá giao dịch và các dịch vụ khác cần thiết cho giao dịch.

Nhà đầu tư cá nhân : Nhà đầu tư cá nhân cũng có thể tham gia giao dịch ngoại hối thông qua nền tảng giao dịch trực tuyến chính thức và mục đích của nhà đầu tư cá nhân tham gia giao dịch ngoại hối là đạt được sự gia tăng tài sản. Ví dụ, các nhà đầu tư chỉ cần đăng ký tài khoản giao dịch ngoại hối tại nhà môi giới ngoại hối nổi tiếng quốc tế JRFX để thực hiện các giao dịch ngoại hối theo thời gian thực. Khi nhu cầu đầu tư của các nhà đầu tư cá nhân tăng lên, quy mô giao dịch ngoại hối của các nhà đầu tư cá nhân cũng ngày càng mở rộng.

JRFX nhắc nhở nồng nhiệt : Có sự khác biệt nhỏ giữa những người tham gia thị trường ngoại hối ở các quốc gia và khu vực khác nhau, và tình hình thực tế sẽ được áp dụng.

2. Cách thức hoạt động của giao dịch ngoại hối

1. Cấu trúc thị trường ngoại hối

Giao dịch ngoại hối giữa ngân hàng và khách hàng : Còn gọi là thị trường bán lẻ ngoại hối, ở cấp độ này, ngân hàng chủ yếu đóng vai trò là cầu nối trung gian, khách hàng tham gia giao dịch ngoại hối thông qua quầy giao dịch ngân hàng, ngân hàng thu chênh lệch bằng cách mua bán ngoại hối thay mặt họ.

Giao dịch ngoại hối giữa ngân hàng và các ngân hàng cùng ngành : còn gọi là thị trường ngoại hối bán buôn, khi các ngân hàng có chênh lệch trạng thái ngoại hối khác nhau trong việc cung cấp dịch vụ cho khách hàng, rủi ro sẽ phát sinh do biến động tỷ giá, các ngân hàng ngoại hối sẽ bán ngoại hối khi họ gặp khó khăn. mua ngoại giao khi có vị thế bán để điều chỉnh trạng thái ngoại giao. Các ngân hàng cũng sẽ chủ động tạo vị thế và thực hiện các giao dịch ngoại hối quy mô lớn hơn giữa các ngân hàng cùng ngành.

Giao dịch ngoại hối giữa ngân hàng và ngân hàng trung ương : chủ yếu đề cập đến các giao dịch ngoại hối do ngân hàng trung ương thực hiện nhằm ổn định tỷ giá, ngân hàng trung ương sẽ tác động đến cung cầu ngoại hối thông qua giao dịch ngoại hối với ngân hàng ngoại hối để ổn định tỷ giá hối đoái ở một mức mong muốn nhất định. Thông thường, khi tỷ giá hối đoái thấp hơn giá trị kỳ vọng, ngân hàng trung ương sẽ mua ngoại hối từ ngân hàng ngoại hối để tăng cầu ngoại hối và đưa tỷ giá hối đoái trở về giá trị kỳ vọng. ngược lại, ngân hàng trung ương sẽ bán ngoại hối để tăng nguồn cung, khiến tỷ giá ngoại tệ giảm.

2. Chiến lược của những người chơi chính trong giao dịch ngoại hối

(1) Giao dịch theo xu hướng : Những người tham gia giao dịch ngoại giao thực hiện giao dịch ngoại giao theo xu hướng của thị trường và giữ vị trí cho đến khi kết thúc xu hướng thị trường.

(2) Giao dịch ngược xu hướng : Khi xảy ra sự đảo chiều trên thị trường ngoại giao, những người tham gia giao dịch ngoại hối sẽ tham gia thị trường theo tín hiệu đảo chiều để tham gia giao dịch lệnh.

(3) Giao dịch sốc : Khi xảy ra cú sốc thị trường ngoại giao, những người tham gia giao dịch ngoại hối thực hiện các giao dịch mua và bán ngoại giao dựa trên các mức giá hỗ trợ và kháng cự.

(4) Giao dịch trong ngày : Những người tham gia giao dịch ngoại hối thực hiện nhiều giao dịch mua và bán ngoại hối trong một ngày giao dịch.

(5) Giao dịch chênh lệch giá : Những người tham gia giao dịch ngoại hối tham gia giao dịch mua bán ở nhiều thị trường cùng một lúc và thu được lợi nhuận từ chúng.

(6) Giao dịch xoay vòng : Những người tham gia giao dịch ngoại giao mua và bán trong thời kỳ biến động lên xuống của thị trường ngoại giao. Nói chung, họ có thể xác định thời điểm mua và bán dựa trên quan sát biến động thị trường và các chỉ số kỹ thuật.

(7) Giao dịch phân tích cơ bản : Những người tham gia giao dịch ngoại hối thực hiện giao dịch mua và bán ngoại giao dựa trên phân tích các yếu tố cơ bản như dữ liệu kinh tế và tin tức chính trị.

(8) Giao dịch phân tích kỹ thuật : Những người tham gia giao dịch ngoại hối thực hiện giao dịch mua và bán ngoại hối sau khi dự đoán xu hướng tương lai của thị trường ngoại giao bằng cách phân tích dữ liệu thị trường như biểu đồ, xu hướng giá và khối lượng giao dịch.

3. Quản lý rủi ro trong giao dịch ngoại hối

Rủi ro thị trường : Thị trường ngoại hối là thị trường toàn cầu hoạt động 24 giờ một ngày mà không bị giới hạn về giá. Số lượng người tham gia ngoại hối và số tiền rất lớn. Thị trường giao dịch ngoại hối biến động dữ dội và xu hướng ngoại giao bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, gây khó khăn cho việc đánh giá xu hướng. Các nhà đầu tư cần kết hợp sở thích rủi ro, sức mạnh tài chính và khả năng đầu tư của mình, tham gia thị trường một cách thận trọng và đầu tư hợp lý.

Rủi ro giao dịch : Trong thời đại Internet, giao dịch ngoại hối chủ yếu được thực hiện thông qua nền tảng giao dịch trực tuyến, do đặc điểm của Internet, các nhà đầu tư có thể không đặt lệnh hoặc giao dịch được, dẫn đến tổn thất không đáng có. Các nhà đầu tư cần chọn một nền tảng giao dịch hợp pháp và chính thức và tham gia giao dịch ngoại hối trong môi trường mạng an toàn và ổn định.

Rủi ro đòn bẩy : Giao dịch ký quỹ ngoại hối áp dụng mô hình giao dịch đòn bẩy cao. Đòn bẩy giao dịch cho phép các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận nhỏ và giảm chi phí đầu tư, nhưng nó cũng làm tăng rủi ro đầu tư. Các nhà đầu tư cần sử dụng đòn bẩy giao dịch một cách thận trọng dựa trên khả năng chấp nhận rủi ro và khả năng đầu tư của bản thân để tránh thiệt hại kinh tế do đòn bẩy quá mức gây ra.

Rủi ro về vốn : Một số nhà đầu tư theo đuổi lợi nhuận đầu tư một cách mù quáng muốn đầu tư toàn bộ số tiền của họ vào thị trường giao dịch, điều này làm tăng rủi ro đầu tư. Các nhà đầu tư nên sử dụng tiền nhàn rỗi để tham gia giao dịch ngoại hối và quản lý tiền hợp lý trong quá trình giao dịch, đa dạng hóa đầu tư, tham gia thị trường với vị thế nhẹ và giảm rủi ro của một giao dịch duy nhất đối với danh mục đầu tư tổng thể.

Kiểm soát cảm xúc : Cảm xúc của nhà đầu tư khi tham gia giao dịch ngoại hối cũng sẽ tác động đến kết quả đầu tư cuối cùng, điều này đòi hỏi nhà đầu tư không chỉ phải chú ý sát sao thị trường và điều chỉnh chiến lược đầu tư mà còn phải có khả năng kiểm soát cảm xúc tốt, phát triển. và Duy trì tâm lý giao dịch tốt và tránh mù quáng chạy theo đám đông và đưa ra những quyết định tùy tiện.

3. Động cơ và các yếu tố ảnh hưởng của hoạt động kinh doanh ngoại hối

1. Sự hình thành giá trên thị trường ngoại hối

Giá của thị trường ngoại hối được hình thành trong hoạt động giao dịch ngoại hối.Người tham gia giao dịch ngoại hối tham gia thị trường giao dịch ngoại hối và mua hoặc bán các sản phẩm ngoại hối dựa trên nhu cầu giao dịch thực tế và phán đoán về xu hướng thị trường ngoại giao.Các hoạt động giao dịch này của người tham gia giao dịch ngoại hối hình thành giá trên thị trường ngoại hối.

Giá trên thị trường ngoại hối bị ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố như cung cầu, các chỉ số kinh tế, sự kiện chính trị, điều kiện thương mại quốc tế, chính sách tiền tệ và chính sách tài khóa. 

2. Các chỉ số kinh tế Tương quan với thị trường ngoại hối

Các chỉ số kinh tế chủ yếu bao gồm tổng sản phẩm quốc nội (dữ liệu GDP ), dữ liệu phi nông nghiệp , doanh số bán lẻ, chỉ số niềm tin người tiêu dùng , quyết định lãi suất, dữ liệu thương mại và dữ liệu lạm phát, v.v. Những dữ liệu kinh tế quan trọng này có thể phản ánh điều kiện và xu hướng kinh tế của một quốc gia. , do đó ảnh hưởng đến sự hình thành giá cả thị trường ngoại hối. Nói tóm lại, các chỉ số kinh tế là một trong những yếu tố quan trọng nhất ảnh hưởng đến thị trường ngoại hối.

Khi các chỉ số kinh tế phản ánh nền kinh tế đất nước ổn định, người dân lạc quan về triển vọng kinh tế, điều này giúp tăng giá trị đồng tiền quốc gia; khi các chỉ số kinh tế phản ánh nền kinh tế đất nước không ổn định, với số lượng lớn lao động thất nghiệp và nguy cơ lạm phát gia tăng, người dân lạc quan về triển vọng kinh tế, triển vọng kinh tế bi quan và đồng nội tệ mất giá.

Ngoài ra, các yếu tố như ổn định chính trị và thương mại quốc tế cũng sẽ có tác động đến thị trường ngoại giao, các nhà đầu tư nên tập trung vào điều này và kết hợp nhiều yếu tố ảnh hưởng khác nhau để đánh giá toàn diện xu hướng của thị trường ngoại giao và đưa ra quyết định đúng đắn.

3. Tác động của rủi ro chính trị và địa chính trị đối với giao dịch ngoại hối

Rủi ro chính trị và địa chính trị có thể tác động đến môi trường kinh tế, thương mại và tài chính của một quốc gia và do đó tác động đến các giao dịch ngoại hối liên quan đến thương mại hoặc đầu tư với quốc gia đó.

(1) Ổn định chính trị : Khi một quốc gia có sự ổn định chính trị kém, môi trường kinh tế và thương mại kém sẽ dẫn đến những hạn chế trong hoạt động mua bán ngoại hối; khi quốc gia có sự ổn định chính trị tốt thì môi trường kinh tế và thương mại của quốc gia đó sẽ tốt hơn, từ đó thu hút nhiều người tham gia giao dịch Forex hơn.

(2) Chủ nghĩa bảo hộ thương mại : Quyết định chính sách thương mại không chỉ là lựa chọn kinh tế của chính phủ quốc gia mà còn là quyết định chính trị, xã hội. Nếu một quốc gia chọn áp dụng các biện pháp bảo hộ, nó có thể có tác động tiêu cực đến giao dịch ngoại hối.

(3) Rủi ro địa chính trị : Khi có rủi ro địa chính trị ở một quốc gia hoặc khu vực có thể làm tăng hoặc giảm lãi suất đầu tư của người tham gia giao dịch ngoại hối tại nơi đó, dẫn đến biến động tỷ giá hối đoái của đồng tiền nơi đó. Ví dụ, khi một quốc gia trải qua chiến tranh hoặc thay đổi chính trị, đồng tiền của quốc gia đó mất giá và các nhà đầu tư mất niềm tin.

4. Hiểu cách giao dịch ngoại hối

(1) Chọn một nền tảng giao dịch : Nhà đầu tư cần chọn một nền tảng giao dịch ngoại giao chính thức và đáng tin cậy. Các nhà đầu tư thông thường có thể tham gia đầu tư ngoại giao thông qua các nhà giao dịch ngoại giao trực tuyến có trình độ kinh doanh hợp pháp và chịu sự giám sát chính thức. Nền tảng giao dịch ngoại giao thường cung cấp cho nhà đầu tư nền tảng giao dịch, điều kiện thị trường, công cụ phân tích và các dịch vụ đầu tư khác.

(2) Mở tài khoản ngoại giao : Sau khi chọn nền tảng giao dịch phù hợp, hãy làm theo lời nhắc trên trang mở tài khoản của nền tảng, điền thông tin cá nhân của nhà đầu tư và đăng ký tài khoản giao dịch. Nói chung, có tài khoản thật và demo tài khoản có sẵn.

(3) Xác nhận các cặp tiền tệ giao dịch : Dựa trên cung cầu thị trường và sự biến động của điều kiện kinh tế toàn cầu, hiểu biết sâu sắc về các cặp tiền tệ khác nhau do nền tảng cung cấp và lựa chọn cẩn thận các cặp tiền tệ cần giao dịch.

(4) Quyết định thực hiện một hướng duy nhất : Sử dụng các phương pháp phân tích phân tích cơ bản và phân tích kỹ thuật để đánh giá xu hướng của thị trường ngoại giao và quyết định thực hiện một hướng duy nhất.

(5) Xác nhận khối lượng giao dịch : Xác nhận số lượng giao dịch được yêu cầu dựa trên mức độ chấp nhận rủi ro cá nhân, sức mạnh kinh tế và khả năng đầu tư của nhà đầu tư.

(6) Thực hiện giao dịch : Đặt lệnh giao dịch, nhà đầu tư có thể lựa chọn giao dịch giao ngay, giao dịch kỳ hạn hoặc các phương thức giao dịch khác.

(7) Giám sát giao dịch : Sau khi đặt lệnh thành công, bạn phải tiếp tục chú ý đến những thay đổi của thị trường và sử dụng hợp lý các công cụ phân tích và báo giá theo thời gian thực do nền tảng cung cấp để theo dõi tiến trình giao dịch.

(8) Kết thúc giao dịch : Khi nhận thấy tình hình thị trường không có lợi cho giao dịch này, bạn có thể chọn đóng vị thế và kết thúc giao dịch, bạn chỉ cần đưa ra lệnh bán thông qua nền tảng và xác nhận rằng giao dịch đã được thực hiện. hoàn thành.

Kết luận : Rủi ro và cơ hội cùng tồn tại trên thị trường giao dịch ngoại giao, các nhà đầu tư cần dần dần học hỏi và nắm vững kiến thức và kỹ năng cơ bản về giao dịch ngoại hối trong giai đoạn đầu vào, đồng thời tiếp tục tích lũy kinh nghiệm và nâng cao kỹ năng giao dịch trong thực tế. Đồng thời, trong hoạt động giao dịch thực tế, chúng ta nên nâng cao ý thức phòng ngừa rủi ro, luôn nhớ rằng đầu tư là rủi ro và chúng ta cần thận trọng khi tham gia thị trường.